一、什么是风险矩阵图(Risk Matrix)?
风险矩阵图(Risk Matrix)是一个二维的表格对风险进行半定性的分析,能够把危险发生的可能性和伤害的严重程度综合评估风险大小的定性的风险评估分析方法。
风险矩阵图(Risk Matrix)是一种风险可视化的工具,主要用于企业全面风险评估领域,其优点是操作简便快捷,因此得到较为广泛的应用。
二、风险矩阵图绘制流程
1. 风险识别:对企业或项目进行全面的访谈和尽调,列出企业有关主要的风险点名称,并对这些风险点进行分类,分类过程可以根据具体情况进一步按部门或子公司再次分类,列出需要评估的风险点;
2. 风险判定:根据企业全面风险管理的规定和定义,为企业每个危险点选择一个危险等级,包括;
3. 风险估计:对应每个识别的危险状态,估计其发生的可能性;
4. 风险评估:根据步骤2和3的结果,在矩阵图上找到对应的交点,得出风险结论。
三、风险矩阵图绘制案例
例:某公司正在正常经营,经分析有下述风险存在:
序号 | 风险描述 | 风险种类 | 发生概率Pi | 风险损失C (万元) | 风险值R (万元) |
01 | A1 | 战略风险 | 1.00% | 3000 | 30.00 |
02 | A2 | 战略风险 | 5.00% | 2000 | 100.00 |
03 | A3 | 战略风险 | 6.50% | 1000 | 65.00 |
04 | B1 | 财务风险 | 2.00% | 500 | 10.00 |
05 | B2 | 财务风险 | 3.00% | 200 | 15.00 |
06 | B3 | 财务风险 | 0.50% | 3000 | 15.00 |
07 | C1 | 市场风险 | 1.50% | 1000 | 90.00 |
08 | C2 | 市场风险 | 4.50% | 2000 | 30.00 |
09 | C3 | 市场风险 | 6.00% | 500 | 6.00 |
10 | D1 | 运营风险 | 2.00% | 300 | 45.00 |
11 | D2 | 运营风险 | 3.00% | 1500 | 16.50 |
12 | D3 | 运营风险 | 5.50% | 300 | 2.80 |
13 | E1 | 法律风险 | 2.80% | 100 | 1.00 |
14 | E2 | 法律风险 | 5.00% | 300 | 15.00 |
15 | E3 | 法律风险 | 0.50% | 500 | 2.50 |